|
|
|
| Domů>Investice>Začínáme investovat |
|
|
 |
| Hledáte nejlepší způsoby, jak naložit se svými volnými prostředky? Chtěli byste je ochránit před inflací a umožnit jim růst v čase? Citibank je pro Vás ideálním partnerem. Každému investorovi jsme schopni vytvořit návrh vhodné investiční strategie na základě detailního rozboru požadavků, aktuální finanční situace a znalostí retailových investičních produktů distribuovaných Citibank. |
|
| Poznáváme cíle a požadavky investora |
|
| Ještě před tím, než investorovi začneme pomáhat se samotným investováním, je nutné, abychom detailně poznali jeho investiční cíle, finanční zázemí a vztah k riziku včetně znalostí a zkušeností v souvislosti s jednotlivými investičními nástroji. |
|
| K tomuto účelu slouží tzv. Profilační formulář, jehož zodpovězení je prvním krokem do světa investování se Citibank. |
|
| V rámci profilačního dotazníku investor odpovídá na otázky vztahující se k: |
|
- jeho vztahu k riziku neboli rizikové toleranci
- jeho schopnosti podstupovat riziko neboli riziková kapacita
- jeho odborným znalostem a zkušenostem v oblasti investic
- a v neposlední řadě i k jeho finančnímu zázemí
|
|
| Poskytneme investorovi informaci o vhodných investičních nástrojích |
|
| Na základě investorem poskytnutých informací Citibank v rámci investičního poradenství vyhodnotí, jaké investiční nástroje jsou pro daného investora vhodné z pohledu rizikové tolerance a kapacity, resp. přiměřené z pohledu dosažených odborných znalostí a zkušeností v oblasti investic. |
|
| V rámci poskytovaných investičních služeb nabízí Citibank dva typy investičních účtů: |
|
- Účet s investičním poradenstvím, který investor získá v případě, že v průběhu profilace poskytne Citibank všechny potřebné informace týkající se jeho finanční situace, investičních cílů, tolerance k riziku a znalostí a zkušeností v oblasti investic.
- Účet bez poradenství, který investor získá v případě, že v rámci profilace odmítne její výsledek nebo Citibank neposkytne všechny důležité informace či odmítne proces profilace jako takový a zodpoví pouze otázky týkající se jeho znalostí a zkušeností.
- Citibank neumožní otevřít investiční účet klientům, kteří nám neposkytnou informace požadované v rámci procesu profilace, a to alespoň na úrovni znalostí a zkušeností s investičními nástroji.
|
|
| Službu investičního poradenství poskytuje Citibank na bázi jednorázového doporučení, které se vztahuje vždy výhradně k jednotlivému pokynu a k poskytnuté investiční službě. |
|
| Kategorizace investora |
|
| V rámci kategorizace zákazníků, která vychází z legislativních požadavků (MiFID), považuje Citibank všechny své investiční klienty za neprofesionální klienty a poskytuje jim tak nejširší možný rozsah ochrany investora. Nad rámec této ochrany přijala Citibank velmi striktní interní pravidla pro poskytování investičních služeb. Na základě těchto pravidel Citibank může investorovi nabídnout pouze takový investiční produkt, který je pro něho vhodný a pro který má daný investor dostatečné znalosti a zkušenosti. Zároveň však Citibank neumožní investorovi nakoupit investiční nástroj, pro který v rámci profilace uvedl, že nemá dostatečné znalosti a/nebo zkušenosti s daným produktem. |
|
|
|
| Upozornění |
|
| Důležité upozornění |
|
| Investiční nástroje nejsou bankovním vkladem, nejsou pojištěny vládní institucí ani Fondem pojištění vkladů jako pohledávka z bankovního vkladu, ani nejsou závazkem či jakýmkoliv způsobem pojištěny či zaručeny Citibank Europe plc, Citigroup Inc ani jakoukoliv společností přímo či nepřímo ovládanou Citigroup Inc, pokud platný statut/prospekt či jiný závazný konstitutivní dokument stanovující bližší podmínky investičního nástroje nestanoví výslovně jinak. S obchodováním s investičními nástroji jsou spojena investiční rizika, a to včetně případné ztráty investovaných prostředků. Historický či předpokládaný výnos nebo výkonnost investičního nástroje v minulosti není zárukou budoucího vývoje ani spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů. Cena investičního nástroje může klesnout, jakož i stoupnout. Návratnost vložených prostředků do investičního nástroje není zaručena a předpokládané či možné výnosy z investičních nástrojů nejsou zaručené. Investiční nástroj denominovaný v jiné než lokální měně může být předmětem fluktuace měnových kurzů, která může způsobit ztrátu investovaných prostředků. Nejedná se o úplný výčet rizik, další informace lze získat u osobního bankéře. |
|
| Příslušné investiční služby poskytované Citibank Europe plc prostřednictvím její organizační složky umístěné na území České republiky jsou poskytovány výlučně v rámci tohoto území, a to zpravidla pouze pro daňové rezidenty České republiky (ve smyslu ustanovení §2 zákona č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, v platném znění). |
|
| Investiční nástroje nesmí být nabízeny tzv. osobám: |
|
- Spojených států (U.S. Persons), kterými se rozumí občan Spojených států amerických či držitel zelené karty v USA nebo rezident Spojených států amerických pro účely určení federální daně z příjmů.
- Irska (Irish Persons), kterými se rozumí občan Irska nebo rezident Irska pro účely určení daně z příjmů, která je v době podání pokynu k obstarání vydávání/odkupování/přestupu investičních nástrojů distribuovaných Citibank Europe plc fyzicky přítomna na území Irska. Citibank nesmí přijímat od občanů Irska pokyny k obstarání nákupu/odkupování/přestupu cenných papírů kolektivního investování domicilovaných v Irsku.
- Austrálie (Australian Person), kterými se rozumí občan Austrálie, který je v době podání pokynu k obstarání nákupu/odkupování/přestupu investičních nástrojů distribuovaných Citibank Europe plc fyzicky přítomen na území Austrálie.
|
|
| Tento seznam podílových fondů může být průběžně měněn. Pro vyloučení jakýchkoli pochybností platí, že tento seznam nepředstavuje investiční doporučení pro konkrétního investora, ani se nejedná o jiné vyjádření doporučení, strategie či vhodnosti pro konkrétního investora. |
|
|
|
|
|
|
|
|
